投资银行排名表的作用(世界十大投资银行排名)

投资银行排名表的作用

至于瑞银集团较为特殊,杜阳认为,其实际得分与第二档门槛尚有一定差距,此次升档或是监管部门因其今年收购瑞士信*后系统重要性增强的*判断。针对瑞银集团得分不够却升档的结果,惠誉博华也持有类似的观点。

一位银行业观察人士告诉记者,全球银行业监管机构设定系统重要性银行的目的,主要是解决大型银行大到不能倒的问题。随着大型银行的跨国经营,其已经渗透到了全球经济的各个角落。一旦这种大型金融机构发生破产清算,其造成的影响和风险可能会引发全球性的经济动荡。所以,需要通过强制提高这些系统重要性银行的资本监管要求,增强这些大型银行抵抗风险的能力。

杜阳还称,未来,中资G-SIBs需要增强资本补充能力,一方面,从分子效应出发,通过定增和可转债等工具的综合使用,进一步补充资本金,缓解资本压力。另一方面,从分母效应出发,加快业务转型,大力发展包含理财、托管以及投行在内的表外业务,提高手续费及佣金收入水平,在扩大营收的同时,放缓风险加权资产的增加,保证银行发展的可持续性。

田利辉还称,系统重要性是基于银行规模、业务范围、复杂性和与其他金融机构的关联度等因素来确定的,而非银行的管理质量、客户满意度或其他非金融因素。一些全球系统性重要银行可能在某些方面并不被认为是优秀的银行。而且,全球系统性重要银行的名单可能会随着时间的推移而发生变化,入选该名单并不能保证一个银行的未来成功或优秀表现。

值得注意的是,中国共有5家大型银行入选,其中交通银行系首次上榜并被列为第一档,农业银行、建设银行则从第一档上升至第二档,中国银行和工商银行则保持在第二档。此外,瑞银集团也由第一档升至第二档。

世界十大投资银行排名

年金融危机后,防范“大而不能倒”风险成为全球金融监管改革的重要内容。2011年起,全球金融稳定理事会(FSB)每年发布全球系统重要性银行(G-SIBs)名单。加入该名单意味着将适用巴塞尔委员会对全球系统重要性银行的附加资本要求,即从一档至五档分别需要提高1%至3.5%的附加资本。

中国银行研究院研究员杜阳向21世纪经济报道记者表示,该名单是基于银行2022年末数据进行评估,故暂不考虑欧美银行业危机带来的影响。*以来瑞士信*深陷经营困境,2022年净利润亏损80亿美元,各业务板块经营问题全面暴露。裕信银行2022年末总资产规模共计8578亿欧元,同比下降6.5%,规模收缩或成为排名下降的重要因素。

另据今年10月发布的《中国上市银行分析报告2023》,根据我国TLAC监管框架和相关资本要求,工商银行、建设银行、农业银行和中国银行2025年初需满足的实际资本充足率分别为20%、20%、19.5%和20%。根据2022年末数据测算,四大行非核心一级资本缺口每年合计3831亿元左右,每家平均需补充非核心一级资本958亿元左右。

不过,杜阳提醒,根据监管规定,2022年1月1日之后被认定为全球系统重要性银行的商业银行,应当自被认定之日起三年内满足本办法规定的外部总损失吸收能力要求,故交通银行暂不需要于2025年初达标。

除了更高的核心资本监管要求,入选全球系统重要性银行还意味着要满足总损失吸收能力(TLAC)监管要求的压力。根据2021年12月1日起正式施行的《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》,我国全球系统重要性银行的TLAC风险加权比率应于2025年初达到16%、2028年初达到18%,TLAC杠杆比率应于2025年初达到6%、2028年初达到6.75%。

最新的投资银行排序

“需要明确的是,全球系统性重要银行评估体系的五个维度更多是衡量一家商业银行业务模式对全球金融体系的影响力和重要性,并不与其盈利能力或者业务水平直接挂钩。”惠誉博华金融机构部高级分析师李�桥直言。

惠誉博华金融机构部副总监彭立告诉记者,不同国家银行经营模式的差别导致中国与海外的全球系统重要性银行一级指标贡献度差异明显。中国的银行规模和关联度一级指标分数相对较高;美国的银行可替代性和复杂度显著高于其他地区,而跨境业务和复杂度对于欧洲的银行系统重要性贡献度较大。

杜阳还指出,近年来,国有大行积极增加信*投放支持重点领域和薄弱环节的融资需求,规模增加可能是驱动建设银行和农业银行升档的重要因素。

本次名单公布后,升档的农业银行和建设银行的附加资本监管要求将从1%升至1.5%,新入选的交通银行将面临1%的附加资本监管要求,且必须由核心一级资本满足。